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 散文-职场人生-> 20年前那场东亚金融风暴是如何形成的1《漫画东亚金融风暴》2017/6/5推荐 金币:903
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不雅的泰国游
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黄石温泉变色
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●台湾 温世仁 《读者》1998年11月刊

    这是台湾温世仁先生写于20年前的,关于剖析金融危机原因的一篇文章。文章用几近直白的道理,让即使没有多少经济理论知识的人也能较好理解那场金融风暴产生的原因。温世仁先生分析的一些道理,对后来、当今乃至未来世界经济发展都有警示和指导意义,而且其中提出的:要重视和发展实体经济,警惕金融炒作,防范房地产泡沫,与我国当前经济发展的思路也是吻合的。尤其是其中提到的理性看待招商引资,不要盲目依赖招商引资,不要被短期招商引资带来的表面繁荣所蒙蔽等看法,对我国各地发展经济有着更深远的指导意义。

    温世仁先生,生于台湾台北,作技术出生,后成为实体企业家,并在忙于企业经营之外坚持勤于著作,曾出版《企业的未来》、《网络创财富》等,并于2003年开始创作长篇武侠小说《秦时明月》。不幸的是,温世仁先生2003年12逝世,享年才55岁。这篇《东亚金融风暴是如何形成的》虽然写于1998年,距今天近20年,但很多思想对今天的经济发展有着很多指导价值,一些看法在今天看来有着一定的前瞻性,所以爱特加小编特意推荐给大家。

    一、产销不平衡
    
    记得有一天到爱尔兰考察投资环境,该国投资业务处的代表开车带我们四处参观。我们来到一处环境非常优美的工业区,车停在一座崭新的、尚未启用的工厂前,但一切设备如照明、空调等都十分完备,而且是最现代化的设计。连餐厅都明亮得像五星级饭店。陪同的爱尔兰投资处人员说:“这个工厂要卖250万美元。”“250万美元?”我们几乎是惊叫地问,因为在台湾,这样的工厂至少要1000万美元才盖得起来。他回答说:“是的,我们花了1500万美元才盖了这个厂,但因为没有产品可以生产,才准备廉价卖给外国公司。在欧洲有许多地方都有类似的情形。”
    
    生长在东亚的人,很难相信这样的事。我们总认为,工厂是经济增长的象征,有了工厂,生产产品,销售赚钱,似乎是天经地义的事。那次的爱尔兰之旅,让我们更加领悟到生产的目的是为了市场的需要。如果没有适合市场的产品,再伟大的工厂也只是没有节目的电视机,摆在客厅里兀自闪烁着黑白的画面。
    
    从60年代初开始,东亚的日本及四小龙,共约有不到两亿的人口,建立了各式各样的工厂,生产许多物品,供应给北美及西欧约六亿人口的发达国家市场。这是促使日本及四小龙,从1960年到1990年的约30年间,经济崛起的主因。在此同时,东亚的其他国家,大多由于内战或是意识形态等等因素,没有参加这种生产、外销至欧美市场的经济活动。
    
    1990年以后的东亚国家(地区),大都步入了和平的状态,又由于通讯的普及,人们都醒悟到发展经济是使人民幸福的最好策略。此时经济已发达的日本及亚洲四小龙,由于国内成本高涨,纷纷转移生产基地到邻近的东亚各国,因此,几乎东亚的20亿人口,都摩拳擦掌地准备投入生产的行列,而欧美的市场并没有大幅度地增长,因此造成了相当大的产销不平衡。
    
    在供过于求的情况下,成本较高或体质较弱的供应经济体,会先出现问题。一个泰国的作业员与一个中国的作业员在生产线上做同样的工作,却领两倍于中国作业员的薪资,在供过于求的世界里,这本身就是隐含着危机。
    
    二、传统消费体系的过当投资
    
    当东亚国家(地区)获得了来自欧美、日本及四小龙的大量投资,很多国家(地区)从来没有过这么多的外汇可以运用,除了用来改善投资环境外,政府很自然地就想用这些钱来改善国民的生活。如何改善国民的生活呢?对许多东亚国家(地区)来说,这也是从未有的经验,于是模仿发达国家的生活方式,派人出国去考察,将眼睛看得到的国外消费体系,引进到国内,于是百货公司、超级市场、快餐店、迪斯科舞厅、保龄球馆、KTV、高尔夫球场、度假中心、高楼大厦、高速公路及许多家用电器设备都被大量地引入东亚的发展中国家(地区)。
    
    但是,“点亮霓虹灯并不等于繁荣”。真正的繁荣是建筑在健全的生财体系——也就是创造财富的体系上的。
    
    从前我们惯于把经济体系分为第一次产业——农业、第二次产业——工业、第三次产业——服务业,许多经济活动的分析都是基于这个法则。基本上,这个分法是以人们从事的行业为基础来分类的。今天的社会现象比过去复杂,行业也是五花八门,我常说一个人不去上班,只在家中买卖股票,不晓得要算第几次产业?因此,这种分法已不能涵盖全部的经济活动体系。
    
    今天的经济活动可简单地分为三个大的体系。
    
    生财体系——创造财富的体系
    
    生财体系就是有效使用天然资源或人力资源去创造更大的价值。有效地利用自然资源和人力资源来创造价值,改善人类生活的体系,就是生财体系。
    
    另外一种生财体系就是减少资源的使用而达到同样的效果。
    
    所以,生财体系就是有效使用资源使价值增加,或是减少资源使用达到同样效果的体系。
    
    交易体系——零和游戏
    
    第二种主要的经济活动,我们称它为交易体系,也有西方的学者称之为零和游戏。这个经济活动没有增加新的价值,如某甲用100万买了一幢房子,以110万卖给某乙,某乙再以120万卖给某丙,结果是某甲和某乙都赚了钱,某丙得到了他想要的房子。但是房子还是一样的,并没有增加任何价值。这样的经济活动体系称之为交易体系。股票市场是最典型的交易体系活动,不管股价起起落落,多少人赚钱,多少人赔钱,都没有增加具体的价值。有的学者称之为零和游戏,因为赢钱的总数与输钱的总数加起来几乎等于零。然而交易体系虽然没有创造价值,却能促进资本的流动和资本的有效利用。
    
    消费体系——使用财富的体系
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    第三种主要的经济活动体系则是消费体系。消费体系就是使用财富的体系,它的功能是改善人们的生活品质。
    
    一个国家或地区有人盖房子(生财体系),有人买卖房子(交易体系),有人买房子(消费体系),如果各行各业都有人从事这三种经济活动体系,这样的社会经济比较可能均衡发展。但是如果盖房子都是外国资本在进行,本国资本只从事买卖房子或是购买房子来住的事,这种经济发展模式就会产生很大的问题。
    
    今天许多东亚的发展中国家(地区),将生财体系交给外资经营,自己的企业却大量投入消费体系。实际上,发达国家的既存消费体系,多已存在很久,很多都是没落中的行业。
    
    对传统消费体系的过当投资,造成外汇储备的流失及外债的提高,埋下了经济危机的另一个因素。
    
    三、过度依赖外资,未建立自主生财体系
    
    一个经济条件不是很好的家庭,本来过着清贫安静的生活。有一天,一个有钱的亲戚搬到家里来,这个有钱亲戚帮他们整修房子,铺上地毯,装上空调机以及其他先进的家用电器,并购买轿车代步。这个家庭一下子生活水准提高了。为了配合这种生活程度,他们同时举债买新衣服及其他较贵重的物品。朋友们看到他们家里豪华的新装潢,大胆地把钱借给他们。他们的花费日益提高,但实际收入并没有大幅提高,债务却逐渐地增加。有一天,这个有钱的亲戚搬走了,他们不但回复到从前的贫穷,而且负债累累。
    
    这只是一个比喻,一个国家如果太依赖外资(尤其是短期外资)来成长,而没有发展自己的生财体系,其结果就会像上述这个贫穷家庭一样。
    
    这几年来,除了日本及四小龙以外的东亚国家(地区),大多以引进外资的方式来加速成长。除了前面所说的消费体系过当的投资外,交易体系也引进许多短期外资,这些资本高速地流进流出,很容易造成繁荣的假象,甚至破坏社会的价值观。
    
    更重要的是,未建立属于自己的生财体系——即创造财富的体系。外资来投资许多工厂,大量使用当地的廉价劳力及资源,当地国却未能有效地将这些工业转换成自主的生财体系。

(待续--) 

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